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搶灘基金投顧業務 華夏財富領航公募新時代

2019/10/31 9:50:47  文章來源:第一金融網  作者:佚名
文章簡介:10月28日,華夏財富率先召開新聞發布會,詳細介紹其投顧業務準備情況和發展規劃,同時正式對外發布“懂你,更懂投資”的投顧品牌,F場華夏財富還和投資者代表簽訂了首單基金投顧授權委托協議。
  10月25日,公募基金向著“買方時代”跨出重要一步,基金投資顧問業務試點正式啟動,包括華夏基金全資子公司華夏財富在內的多家機構,獲得證監會首批基金投資顧問業務試點資格。10月28日,華夏財富率先召開新聞發布會,詳細介紹其投顧業務準備情況和發展規劃,同時正式對外發布“懂你,更懂投資”的投顧品牌,F場華夏財富還和投資者代表簽訂了首單基金投顧授權委托協議。多家財經媒體和投資者參加會議。

  以客戶利益為中心 提供全新投資解決方案

  基金投顧服務是指財富管理機構從客戶的財務狀況和真實理財需求出發,為客戶量身定制專屬投顧賬戶,擬定資產配置方案,構建基金組合,并由投資經理根據市場變化對投顧賬戶內的底層基金資產進行持續的動態跟蹤和調整,通過優化組合不斷貼近客戶的投資目標,幫助客戶獲得良好的長期收益。

  華夏基金總經理李一梅表示,基金投顧業務的誕生是行業發展到當前階段所提出的需求。在資管新規打破剛兌的大背景下,面對難以捉摸的市場和六千多只公募基金產品,投資者需要的不再僅僅是理財產品而是一個投資解決方案, 一項貫穿投資全程的陪伴和服務;鹜顿Y顧問就是機構提供解決方案的一種形式。她認為,從整個行業的發展進程上看,貨幣基金引導老百姓完成了從儲蓄到現金管理的轉變,接下來投資者需要完成從現金管理到投資管理的轉變,在這一步里,投資顧問將擔當重任。

  李一梅強調基金投顧時代的到來,意味著公募基金將從產品銷售導向,轉向真正以客戶利益為中心的服務導向:從客戶立場出發,根據客戶的需求制定投資方案,優化投資行為,并最終提升基金投資的盈利體驗;鹜额櫡⻊諒娬{要為客戶提供量身定制的理財規劃和全天候的資產配置服務,對專業性提出更高的要求。只有足夠優秀和負責任的財富管理機構才能為客戶提供恰到好處的基金投資建議,隨著客戶自身專業度的提升,深度理解客戶需求和具備豐富的資產管理經驗是開展基金投顧業務試點工作的兩個重要且必要的條件。她相信,華夏財富已經做好準備,將以專業性和個性化的基金投顧服務取信于客戶,為客戶提供更好的投資體驗。

  滿足基民剛需 力爭創造伽馬收益

  據悉,為了基金投顧業務的推出,華夏財富已經進行了三年多的精心準備。作為華夏基金的全資子公司,華夏財富傳承了華夏基金21年雄厚的資產管理經驗,也充分借鑒吸收華夏基金股東方加拿大鮑爾集團近100年的財富管理經驗,目前已經形成了“線下投顧+線上理財機器人”的獨特服務模式。在線下,華夏財富擁有基金行業內最早開設的線下理財中心和長達15年的線下基金理財服務經驗,目前已經構建了超百人的專業投資顧問團隊。并在2018年年初推出了在線理財服務平臺華夏查理智投APP。

  “擁有超1億客戶的華夏基金在基金公司里應該算得上是最懂客戶的。因為傳承了華夏基金強大的資產管理基因,與母公司共享投研平臺,華夏財富在眾多財富管理機構中又是最懂投資的。一邊是精于深度挖掘理解客戶的理財需求,一邊是善于把握投資端的資產配置機會,兩者的結合構成了我們打造懂你、更懂投資的基金投顧品牌的背后邏輯!比A夏財富總經理張暉在“懂你,更懂投資”基金投顧品牌發布儀式上如此解釋華夏財富從事基金投顧業務的核心競爭力。

  張暉表示,基金投顧服務將是客戶在理財方面的一次消費升級,也是基民的剛需。面對投資者在投資過程中的種種困惑,以賣方代理為核心的傳統基金銷售模式只能起到頭痛醫頭腳痛醫腳的效果,投資者始終缺少的是能夠將專業化、個性化和系統化于一身的整體解決方案。她認為投資者可以從基金投顧服務中獲得三大福利,第一,基金投顧作為買方代理,可以幫助客戶制定全面且負責任的投資解決方案,沉下心來從客戶的投資目標、財務狀況、投資久期等方面入手,深刻理解客戶的投資需求,制定資產配置方案,解決時點上選基擇時的問題,通過持續的動態再平衡解決如何長期有效持有的問題。第二是,基金投顧能夠為客戶創造在阿爾法和貝塔收益之外的伽馬收益,也就是給客戶創造的投資附加值,包括來自于財務規劃服務、資產配置方案、組合再平衡、節稅安排、跨境投資等在內的多種增值服務,最終體現為客戶個人財富健康指數的提升上。第三是,基金投顧在收費模式上的改變,能在降低客戶綜合成本的同時與客戶資產增值實現更好的綁定。

  MVP模型+自主研發組合管理系統 打造更專業投顧服務

  基金投顧要提供有效的投資解決方案,離不開專業投研力量的支持。華夏財富與母公司共享投研平臺,通過專業化的資產配置能力和基金選擇能力助力基金投顧業務。華夏基金總經理助理、資產配置部行政負責人孫彬表示:“我們的投顧業務是將客戶投資目標和多元資產管理相結合的服務, 一體化的多元資產管理解決方案,以客戶需求為基礎,以深入研究為驅動力!

  據悉,按照監管要求,華夏財富在華夏基金整體資產配置架構下,為基金投資顧問業務成立了專門的投資決策委員會,由華夏基金資產配置部、華夏財富相關人員構成。華夏基金資產配置團隊將“美林投資時鐘”投資時鐘的分析框架進行完善,形成基于宏觀(Macro-economy)、估值(Value)、政策(Policy)的MVP分析模型。同時華夏基金借鑒多年的投研經驗,從基金經理投資行為角度,構建獨特的基金研究框架,優選基金;谌A夏基金的基金研究分析框架,通過基金產品的暴露因子分析、風格分類、收益特征分析、風險分析、配置和交易特征等方面的綜合評價,可以實現對基金產品風格和業績歸因的精準識別。在對全市場基金進行篩選后,能夠金投顧業務構建相應基金產品備選庫,再根據投資和差異化的投資目標構建投資組合。孫斌特別強調,華夏基金組合管理系統是由華夏基金自主研發、自主維護的投研系統,對資產配置及FOF投資研究在全流程上提供強大的支持,包括FOF投資組合管理、全市場基金篩選、基金研究報告、大類資產配置、MVP報告、盡調報告等功能。這將成為華夏財富投顧業務核心競爭力之一。

  據悉,為了讓更多投資者能夠享受到低門檻、高質量的投顧服務,華夏財富也從投資策略、系統架構、交互體驗等方面對查理智投進行了“5大內核升級”,重磅推出教育、養老、増利三大類投顧賬戶,結合客戶的具體理財場景,精心打造10類組合策略和10個標準化基金投顧組合,提供包括基金組合構建、自動調倉、資產分析在內的一站式投顧服務。而且華夏財富將在試點階段對賬戶管理費開展優惠活動,投資者以500元的超低投資門檻就可以體驗相關服務。

  展望基金投顧業務未來,張暉表示:“我們希望通過更低成本、更高效率、更優結果,讓基金投顧業務走入千家萬戶,讓客戶真正受益于專業化管理和金融科技對投資效益的提升中,從復雜的投資決策中擺脫出來,更多的去享受生活的美好。我們希望與參與試點的同業共同努力,讓基金投顧業務有一個良好的起步和開局,獲得客戶的認可并能健康發展,迸發持久的生命力,讓客戶體會到專業服務對個人財富健康指數的價值提升。華夏財富愿意與客戶攜手同行,共塑屬于每個人的財富故事!

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