第一金融網主辦
»您現在的位置: 第一金融網 >> 財經金融 >> 第三方支付 >> 正文

第三方支付再現巨額罰單 京東旗下網銀在線等被罰近3千萬

2019/11/27 10:27:13  文章來源:新浪金融研究院  作者:佚名
文章簡介:京東旗下的第三方支付公司網銀在線被罰2943.26萬元,金額數目為三家被罰機構中最多。因“考拉征信風波”深陷輿論旋渦的拉卡拉,被罰款83.87萬元。而今年此前已被央行處罰過兩次的易寶支付,此次又被國家外匯局罰款36.067萬元

  第三方支付再現巨額罰單!

  隨著第三方支付行業監管持續趨嚴,支付公司被罰金額也“屢創新高”。近日,國家外匯管理局披露行政處罰決定書便顯示,網銀在線、拉卡拉以及易寶支付等三家公司,因違反國家外匯管理條例,分別遭到了監管的處罰。

  在本次被罰的三家公司當中,京東旗下的第三方支付公司網銀在線被罰2943.26萬元,金額數目為三家被罰機構中最多。因“考拉征信風波”深陷輿論旋渦的拉卡拉,被罰款83.87萬元。而今年此前已被央行處罰過兩次的易寶支付,此次又被國家外匯局罰款36.067萬元。

  京東旗下網銀在線被罰近3千萬

  創始人系奧馬電器董事長

  從違規事實來看,網銀在線違反規定將境內外匯轉移境外,違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條、第十四條以及《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》(匯發〔2015〕7號文印發)第八條,被國家外匯局罰款2943.26萬元。

  依據《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條規定,有違反規定將境內外匯轉移境外,或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的,由外匯管理機關責令限期調回外匯,處逃匯金額30%以下的罰款;情節嚴重的,處逃匯金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

  對此,網銀在線回應稱,該事件系2017年網銀在線因部分商戶準入環節出現疏失,造成個別外部不法商戶利用相關交易通道進行違規交易。該業務內部排查發現問題后已全部關停,商戶全部清退。

  需要注意的是,網銀在線為京東集團的全資子公司。天眼查數據顯示,網銀在線(北京)科技有限公司成立于2003年6月,注冊資本為10億人民幣,法人張雱系劉強東助理。公司由京東數科的運營主體京東數字科技控股有限公司全資控股,于2011年5月3日首批獲央行支付業務許可證,2014年獲國家外管局頒發的跨境支付牌照。

  公開資料還顯示,網銀在線的創始人,正是現任的奧馬電器董事長趙國棟。2012年,京東全資收購網銀在線,但并未披露收購價格。彼時這一舉動,被視為京東正式布局自營第三方支付業務的信號。

  然而從目前來看,線上支付市場“雙寡頭”的局面,仍未得到有效改善。盡管網銀在線通過加強與銀聯合作、參股網聯清算等動作逐步拓展著支付布局,但在拉動支付業務增長的同時,如何更好地合規審慎經營也是一項重要的課題。

  “被罰?汀币讓氈Ц队衷饬P

  年內已吃下3張罰單

  除去被罰近3千萬的網銀在線外,易寶支付和拉卡拉近期也因跨境支付業務違規遭到了外匯管理局的處罰。

  具體來看,拉卡拉因2017年6月至2018年4月超限額購付匯,被處以罰款83.87萬;易寶支付因2015年7月至2017年8月超限額購付匯,被處以罰款36.06萬元。兩家公司被罰均因違反了《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》第九條。

  根據該意見規定,支付機構參與跨境外匯支付業務試點, 除另有規定外單筆交易金額不得超過等值5萬美元。對于交易完成情況核查不充分或未按規定對相關商戶執行貨物貿易名錄企業分類管理等的支付機構,外匯局可將其單筆交易限額下調至等值1萬美元。

  值得一提的是,本次被罰的易寶支付年內已被監管處罰三次。而據不完全統計,自2014年以來,易寶支付至少已經收到了9張罰單,堪稱“被罰?汀。

  今年2月1日,易寶支付浙江分公司因未按規定履行客戶身份識別義務和未按規定報送可疑交易報告被央行杭州中心支行共罰款60萬元,并對易寶支付一名相關責任人員處以2萬元罰款。

  隨后僅不到一個月時間,2月26日,易寶支付便又因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定,被央行營管部給予警告,沒收違法所得446.43萬元,并處以約496萬元罰款,罰沒總額合計942.43萬元。

分享到:
  • 上一篇文章:

  • 下一篇文章: 沒有了
  • 第一金融網免責聲明:
    1、本網站中的文章(包括轉貼文章)的版權僅歸原作者所有,若作者有版權聲明的或文章從其它網站轉載而附帶有原所有站的版權聲明者,其版權歸屬以附帶聲明為準。
    2、文章來源為均為其它媒體的轉載文章,我們會盡可能注明出處,但不排除來源不明的情況。轉載是處于提供更多信息以參考使用或學習、交流、科研之目的,不用于 商業用途。轉載無意侵犯版權,如轉載文章涉及您的權益等問題,請作者速來電話和函告知,我們將盡快處理。來信:fengyueyoubian#sina.com (請將#改為@)。
    3、本網站所載文章、數據、網友投稿等內容純屬作者個人觀點,僅供投資者參考,并不構成投資建議,與第一金融網站無關。投資者據此操作,風險自擔。如對本文內容有疑義,請及時與我們聯系。
    發表評論

    【發表評論】(網友評論內容只代表網友觀點,與本站立場無關。
     姓 名:
     評 分: 1分 2分 3分 4分 5分
     評論內容:
    驗證碼:   *
  • 請遵守《互聯網電子公告服務管理規定》及中華人民共和國其他各項有關法律法規。
  • 嚴禁發表危害國家安全、損害國家利益、破壞民族團結、破壞國家宗教政策、破壞社會穩定、侮辱、誹謗、教唆、淫穢等內容的評論 。
  • 用戶需對自己在使用本站服務過程中的行為承擔法律責任(直接或間接導致的)。
  • 本站管理員有權保留或刪除評論內容。
  • 評論內容只代表網友個人觀點,與本網站立場無關。
  • 全站精選
    [新聞]  第三方支付再現巨額罰單 京東旗下網銀在線等被罰
     罪名成立 16歲的香港暴徒游行中攜攻擊武器被判了
    [銀行]  老農莫名背萊商銀行百萬貸款擔保 經鑒定簽字為假
     建行、平安銀行遭通報批評:放貸搭售保險、轉嫁
    [股票]  高送轉炒作熱情驟降 說明投資者更為理性和成熟
     中國船舶集團11名領導確定:五人來自“南船” 六
    [基金]  中國千億美元規模的火熱ETF市場競爭加劇
     近六成私募年底策略偏進攻 青睞消費醫藥金融科技
    [保險]  199元買的“戀愛保險” 三年過去了真能獲賠嗎?
     人保車險理賠時間規定
    [期貨]  中國商務部:上周豬肉批發價格下降1.9%
     國慶節后國內油價或迎“三連漲”
    [股評]  機構強推買入 六股成搖錢樹(10/14)
     六大券商下周一看好六大板塊(10/14)
    [港股]  阿里巴巴順利在港上市
     阿里巴巴重返港股:馬云未現身 董建華站臺 又請
    [美股]  身患絕癥員工被保安趕出公司 網易正式道歉
     劉強東:京東員工若遭不幸 公司負責子女學習生活
    [外匯]  發生了什么?人民幣匯率漲700點 大逆轉前曾小幅
     華爾街突遭“美元荒” 本周重點關注歐美制造業P
    [債券]  中國計劃發行美元債券 總額或達60億美元
     中國據稱擬發創紀錄美元債 或達60億美元
    [黃金]  中國央行黃金儲備十連漲 多國央行加入購金行列
     2020庚子鼠年賀歲銀條哪里預約?怎么購買?
    [理財]  瑞爾乘勝追擊基金中東發布會
     日本京都動畫起火建筑將被拆除 前期工程25日開始
    [信托]  信托頻頻“踩雷”上市公司
     跌破8% 集合信托收益或繼續下跌
    [房產]  北京市最高標志性建筑“中國尊”通過竣工驗收
     一二線城市二手房全面降價 三四線發展還有機會嗎
    [汽車]  美媒驚嘆:中國車企進步令人“難以置信”
     賈躍亭債權人大會:債務重組成功與否決定FF的生

    | 設為首頁 | 加入收藏 | 關于我們 | 友情鏈接 | 版權申明 | 文章列表 | 網站地圖 | 征稿啟事 | 廣告服務 | 意見反饋 |

    Copyright©2006-2027 afinance.cn All Rights Reserved 版權所有·第一金融網 ,未經授權禁止復制或建立鏡像,否則將依法追究法律責任!

    聲明:我們不做任何形式的代客理財及投資指導,凡是以第一金融網名義做股票推薦的行為均屬違法!

    廣告商的言論與行為均與第一金融網無關!股市有風險,投資需謹慎。

    合作郵箱:[email protected] 合作電話:18678839953 點擊這里給我發消息

    斯诺克英锦赛2018转播 3d试机号今天晚上金码10期 30选5的开奖结果走势图 江西快3走势图 正规赌场导航网站大全 江西11选5开奖 南京外汇配资公司 青海11选5前3直 买股票爆仓是什么意思 一分快三漏洞教程 福建快3一定牛走势图刀